Finanzcheck
für Handwerker
Du führst deinen Betrieb, kümmerst dich um Kunden, Mitarbeiter, Aufträge und Qualität. Doch private Altersvorsorge, Absicherung, Liquidität und Mitarbeiterbindung bleiben im Alltag oft liegen?
Ich helfe dir, deine privaten und betrieblichen Finanzthemen verständlich zu sortieren – damit du weißt, wo du stehst und was als Nächstes sinnvoll ist.
Warum Finanzplanung für Handwerker
anders ist
Bei Handwerksunternehmern sind private und betriebliche Finanzen oft eng miteinander verbunden. Investitionen, Rücklagen, Mitarbeiter, Versicherungen, Steuern, Altersvorsorge und Familienabsicherung greifen ineinander. Deshalb reicht es häufig nicht, einzelne Verträge isoliert zu betrachten. Entscheidend ist ein Gesamtbild: Was braucht dein Betrieb, was brauchst du privat und wie passt beides zusammen?
Typische Fragen
- Ist mein Betrieb auch ohne mich handlungsfähig?
- Reicht meine private Altersvorsorge wirklich?
- Wie halte ich gute Mitarbeiter?
- Wie trenne ich private und betriebliche Finanzen besser?
- Wie plane ich Liquidität, Steuern und Rücklagen sinnvoll?
- Was passiert mit meiner Familie, wenn ich ausfalle?
Der Handwerker-Finanzcheck bringt Struktur in vier zentrale Bereiche:
- Liquidität und Rücklagen
- Absicherung von Betrieb und Inhaber
- Mitarbeiterbindung und Benefits
- Private Altersvorsorge und Vermögensaufbau
Was ist ein Finanzcheck für Handwerker?
Ein Finanzcheck für Handwerker ist eine strukturierte Bestandsaufnahme deiner privaten und betrieblichen Finanzsituation. Dabei schauen wir gemeinsam auf Themen wie Liquidität, Rücklagen, Absicherung, Altersvorsorge, Mitarbeiterbindung und die Trennung von privaten und betrieblichen Finanzen.
Ziel ist, dass du verstehst, wo du finanziell stehst, welche Punkte wichtig sind und welcher nächste Schritt für dich und deinen Betrieb sinnvoll wäre.
Für welche Handwerksbetriebe ist der Finanzcheck geeignet?
Der Finanzcheck eignet sich besonders für selbstständige Handwerker, Meisterbetriebe und kleine bis mittlere Handwerksunternehmen, zum Beispiel aus Bereichen wie Elektro, SHK, Maler, Schreiner, Dachdecker, Kfz, Bau- und Ausbauhandwerk.
Besonders sinnvoll ist der Finanzcheck, wenn du als Inhaber viele Entscheidungen selbst triffst, wenig Zeit für Finanzthemen hast und private sowie betriebliche Finanzfragen besser sortieren möchtest.
Geht es direkt um Versicherungen oder Produkte?
Nein. Im ersten Schritt geht es nicht um Versicherungen oder Finanzprodukte, sondern um deine Situation, deine Ziele und deine offenen Fragen.
Wir schauen zuerst, wo du stehst: Was ist vorhanden? Was ist sinnvoll? Wo gibt es Lücken? Wo gibt es Potenzial? Erst wenn klar ist, welche Themen wirklich relevant sind, sprechen wir über passende Lösungen.
Der Finanzcheck beginnt also mit Überblick und Orientierung — nicht mit Produktdruck.
Wie lange dauert ein Erstgespräch?
Das kostenfreie Erstgespräch dauert 45 Minuten. In dieser Zeit klären wir, welche Themen dich aktuell beschäftigen, wo du als Unternehmer stehst, wie ich arbeite und ob ein ausführlicher Finanzcheck für dich sinnvoll ist.
Du musst dafür noch nicht perfekt vorbereitet sein. Es reicht, wenn du deine wichtigsten Fragen und Themen mitbringst.
Für den eventuell folgenden Finanzcheck solltest Du aber dann mindestes 90 Minuten einplanen.